: Poradenstvo známeho ekonómového analytika vás naučí uspieť bez toho, aby sa spoliehalo na šťastie a intuíciu, na výpočet možností a na zohľadnenie udalostí a rizík, ktoré sa zdajú nemožné.
„Čierne labute“ - to sú udalosti, ktoré sa zdajú byť nemožné, ale vyskytujú sa
Talentom človeka je zmeniť všetky environmentálne signály na zmysluplné informácie. To umožnilo vytvoriť vedeckú metódu, filozofovať o povahe bytia a vymyslieť zložité matematické modely.
Naša schopnosť reflektovať a riadiť svet neznamená, že sa darí dobre. V našich predstavách o ňom máme sklon myslieť úzko. Keď sme dospeli k nejakému súdu, držíme sa ho mŕtveho zovretia.
Ľudské vedomosti neustále rastú a takýto dogmatický prístup nie je efektívny. Pred dvesto rokmi si lekári a vedci boli úplne istí, že majú znalosti o medicíne, ale predstavte si, že keď sa obraciate na lekára so sťažnosťami na nádchu, máte predpis na pijavice!
Dôvera v rozsudky nás núti brať koncepty nad rámec systému koncepcií, ktoré sme akceptovali ako pravdivé. Ako rozumieť lieku bez poznania existencie mikróbov? Môžete prísť s primeraným vysvetlením choroby, ale bude to chybné z dôvodu nedostatku dôležitých informácií.
Takéto myslenie môže viesť k neočakávaným prekvapeniam. Udalosti niekedy nie sú prekvapujúce, pretože nie sú náhodné, ale preto, že náš pohľad na svet je príliš úzky. Takéto prekvapenia sa nazývajú „čierne labute“ a môžu nás nútiť prehodnotiť obraz sveta.
Predtým, ako človek prvýkrát uvidel čiernu labuť, všetci predpokladali, že sú len bieli. Biela farba bola považovaná za ich neoddeliteľnú súčasť. Keď ľudia videli čiernu labuť, radikálne zmenili myšlienku tohto vtáka. Čierne labute sú rovnako bežné ako biele labute a rovnako smrteľné ako bankrot v dôsledku poklesu akciového trhu.
„Čierne labute“ môžu mať osudové následky pre tých, ktorí sú voči nim slepí
Účinok „čiernej labute“ nie je rovnaký pre všetkých. Niektorí to môžu vážne trpieť, zatiaľ čo iní si to ani nevšimnú. Prístup k relevantným informáciám je dôležitý: čím menej viete, tým väčšie je riziko, že sa stanete obeťou „čiernej labute“.
Príklad. Predstavte si, že na pretekoch si dal svojho obľúbeného koňa menom Rocket. Z dôvodu postavy koňa, jeho zoznamu odmien, zručností žokeja a zdĺhavej konkurencie dávate všetky peniaze na to, aby ste ju získali. Teraz si predstavte svoje prekvapenie, keď raketa neštartovala len po štarte, ale rozhodla sa len ľahnúť. Toto je „čierna labuť“. Na základe týchto informácií mala raketa vyhrať, ale z nejakého dôvodu ste stratili všetky peniaze. Naopak, majiteľ rakety zbohatol tým, že sa proti nej postavil. Na rozdiel od vás vedel, že raketa sa chystá protestovať proti krutosti zvierat. Táto znalosť ho zachránila pred „čiernou labuťou“.
Vplyv „čiernych labutí“ môže ovplyvniť nielen jednotlivcov, ale aj celé spoločnosti. V takýchto prípadoch môže „čierna labuť“ zmeniť svet a ovplyvniť napríklad filozofiu, teológiu a fyziku.
Príklad. Kopernikus navrhol, že Zem nie je stredom vesmíru, a dôsledky boli kolosálne: objav spochybnil autoritu vládnucich katolíkov a samotnú Bibliu.
Následne táto „čierna labuť“ položila základy novej európskej spoločnosti.
Je veľmi ľahké nás zamieňať aj so základnými logickými chybami
Ľudia často robia chyby, keď predpovedajú, čo vedia o minulosti. Vzhľadom na to, že budúcnosť je odrazom minulosti, sa mýlime, pretože veľa neznámych faktorov je v rozpore s našimi predpokladmi.
Príklad.Predstavte si, že ste morka na farme. Poľnohospodár vás už mnoho rokov kŕmil, staral sa oň a staral sa oň. So zameraním na minulosť nie je dôvod očakávať zmenu. Bohužiaľ, na Deň vďakyvzdania ste boli sťatí, vyprážaní a jedení.
Pri prognózach založených na minulosti sa mýlime, čo vedie k vážnym dôsledkom. Podobným klamom je kognitívne skreslenie, keď hľadáme dôkazy len o existujúcej viere.
Neprijímame informácie, ktoré sú v rozpore s tým, v čo už veríme, a je nepravdepodobné, že bude pokračovať v ďalšom výskume. Ak sa však rozhodneme prísť na to, budeme hľadať zdroje, ktoré spochybňujú tieto informácie.
Príklad. Ak ste pevne presvedčení, že „zmena podnebia“ je sprisahanie, a potom uvidíte dokument s názvom „Nesporný dôkaz o zmene podnebia“, je veľmi pravdepodobné, že budete veľmi naštvaní. A ak začnete hľadať informácie na internete, vo vyhľadávaných výrazoch uvediete „zmena podnebia je podvod“ a nie „dôkazy o zmene klímy a proti nej“.
To znamená, že sme nevedomky dospeli k nesprávnym záverom: je to v našej podstate.
Náš mozog zoskupuje informácie spôsobom, ktorý sťažuje presné predpovede.
Počas evolúcie sa ľudský mozog naučil klasifikovať informácie tak, aby prežil vo voľnej prírode. Keď sa však musíme naučiť a rýchlo sa prispôsobiť nebezpečnému prostrediu, táto metóda je úplne zbytočná.
Nesprávna klasifikácia informácií sa nazýva nepravdivý príbeh: človek vytvára lineárne opisy súčasnej situácie. Vzhľadom na obrovské množstvo informácií, ktoré dostávame každý deň, náš mozog vyberie iba tú, ktorú považuje za dôležitú.
Príklad. Pravdepodobne si pamätáte, čo ste jedli na raňajky, ale pravdepodobne nebudete menovať farbu topánok každého cestujúceho v metre.
Aby tieto informácie dali zmysel, prepojíme ich. Keď teda premýšľate o svojom živote, označíte určité udalosti za významné a zabudujete ich do rozprávania vysvetľujúceho, ako ste sa stali tým, kým ste.
Príklad. Miluješ hudbu, pretože tvoja matka ťa spievala pred spaním.
Takže nemôžete plne porozumieť svetu. Tento proces funguje len s ohľadom na minulosť a nezohľadňuje takmer neobmedzené interpretácie žiadnej udalosti. Aj malé udalosti môžu mať nepredvídateľné dôležité následky.
Príklad. Motýľ, ktorý mával krídlami v Indii, spôsobil o mesiac neskôr v New Yorku hurikán.
Ak usporiadame príčiny a následky v poradí, v akom sa vyskytujú, potom uvidíme jasné, príčinné vzťahy medzi udalosťami. Keďže však vidíme iba výsledok - hurikán - môžeme len hádať, ktorá zo súčasne sa vyskytujúcich udalostí skutočne ovplyvnila takýto výsledok.
Je pre nás ťažké rozlíšiť medzi škálovateľnými a nemenovateľnými informáciami
Nerozlišujeme medzi rôznymi druhmi informácií - „škálovateľné“ a „nemenné“. Rozdiel medzi nimi je zásadný.
Neupraviteľné informácie, ako je telesná hmotnosť alebo výška, majú štatistickú hornú a dolnú hranicu. To znamená, že telesná hmotnosť nie je škálovateľná, pretože existujú fyzické obmedzenia: nie je možné vážiť 4500 kg. Obmedzenie parametrov takýchto neskladovateľných informácií vám umožňuje robiť predpovede o priemerných hodnotách.
Nefyzikálne alebo zásadne abstraktné veci, ako napríklad distribúcia majetku alebo predaj albumov, sú však škálovateľné.
Príklad. Ak sa album predáva prostredníctvom služby iTunes, počet predajov nie je obmedzený: nie je obmedzený na objem fyzických kópií. A keďže operácie prebiehajú online, nie je nedostatok fyzickej meny a nič vám nezabráni predávať bilióny albumov.
Rozdiel medzi škálovateľnými a nemenovateľnými informáciami je rozhodujúci pre získanie presného obrazu o svete. Ak sa na škálovateľné informácie vzťahujú pravidlá, ktoré sú účinné pre nemerateľné informácie, vyskytnú sa chyby.
Príklad. Chcete odmerať bohatstvo obyvateľov Anglicka.Najjednoduchším spôsobom je vypočítať bohatstvo na obyvateľa pridaním príjmu a jeho vydelením počtom obyvateľov. Bohatstvo je však škálovateľné: malé percento obyvateľov môže vlastniť neuveriteľne veľké percento bohatstva.
Údaje o príjmoch na obyvateľa nebudú odrážať skutočnú situáciu vo vašom rozdelení príjmu.
Sme príliš istí tým, čo považujeme za slávneho.
Každý sa chce chrániť pred nebezpečenstvom. Jedným zo spôsobov je posudzovanie a riadenie rizík. Preto kupujeme poistenie a snažíme sa „nevkladať všetky vajcia do jedného košíka“.
Väčšina z nich vynakladá maximálne úsilie na čo najpresnejšie posúdenie rizík, aby nevynechala príležitosť a zároveň neurobila niečo, čo môžete ľutovať. Ak to chcete urobiť, musíte vyhodnotiť všetky riziká a potom pravdepodobnosť, že sa tieto riziká naplnia.
Príklad. Povedzme, že si kúpite poistenie, ale bez toho, aby ste míňali peniaze. Potom je potrebné posúdiť hrozbu choroby alebo nehody a urobiť informované rozhodnutie.
Bohužiaľ sme presvedčení, že poznáme všetky možné riziká, pred ktorými sa musíme chrániť. Toto je chyba hry: máme tendenciu reagovať na riziká ako hra so súborom pravidiel a pravdepodobností, ktoré je možné určiť skôr, ako sa začne.
Zohľadnenie rizika týmto spôsobom je veľmi nebezpečné.
Príklad. Kasína chcú zarobiť čo najviac peňazí, preto vyvinuli bezpečnostný systém a diskvalifikujú hráčov, ktorí vyhrávajú príliš veľa a často. Ich prístup je však založený na chybe hry. Hlavnou hrozbou kasína nie je šťastie ani zlodeji, ale únoscovia, ktorí si vzali dieťa majiteľa kasína ako rukojemníka alebo zamestnanca, ktorý daňovému úradu nepodal daňové priznanie. Závažné riziká pre kasíno sú úplne nepredvídateľné.
Bez ohľadu na to, aké ťažké sa snažíme. Nie je možné predvídať žiadne riziko.
Prečo je potrebné si uvedomiť nevedomosť?
Ak pochopíte, že toho veľa neviete, môžete lepšie posúdiť riziká
Každý pozná frázu: „Vedomosť je sila.“ Ak sú však vedomosti obmedzené, je výhodnejšie ich priznať.
Zameraním sa iba na to, čo viete, obmedzíte svoje vnímanie všetkých možných výsledkov tejto udalosti a vytvoríte úrodnú pôdu pre vznik „čiernej labute“.
Príklad. Chcete kúpiť akcie spoločnosti, ale o akciovom trhu viete príliš málo. V tomto prípade budete sledovať niekoľko kvapiek a stúpaní, ale všeobecne venujte pozornosť iba skutočnosti, že trendy sú pozitívne. Za predpokladu, že situácia bude pokračovať, všetky peniaze míňate na zásoby. Nasledujúci deň sa trh zrúti a stratíte všetko, čo ste mali.
Po preštudovaní témy o niečo lepšie by ste videli históriu mnohých stúpaní a klesaní trhu. Zameraním sa iba na to, čo vieme, sa vystavujeme vážnym rizikám.
Ak pripustíte, že niečo neviete, môžete výrazne znížiť riziko.
Príklad. Dobrý pokeroví hráči vedia, že tento princíp je rozhodujúci pre úspech v hre. Chápu, že karty ich súperov môžu byť lepšie, ale tiež vedia, že existujú určité informácie, ktoré nepoznajú - napríklad protivnícke stratégie a miera jeho odhodlania ísť celú cestu.
Hráči sú si vedomí prítomnosti neznámych faktorov a zameriavajú sa výlučne na svoje karty, čím lepšie posúdia možné riziká.
Pochopenie obmedzenosti nám pomôže správne sa rozhodnúť.
Najlepšou obranou proti kognitívnym pasci je dobré porozumieť prognostickým nástrojom a ich obmedzeniam. To vás nemusí zachrániť pred zmeškaním, pomôže vám to však znížiť počet neúspešných rozhodnutí.
Ak viete, že ste predmetom kognitívnej zaujatosti, je oveľa ľahšie pochopiť, že hľadáte informácie, ktoré podporujú existujúce nároky. Alebo s vedomím, že ľudia radi redukujú všetko na jasné príčinné príbehy, budete mať tendenciu hľadať ďalšie informácie, aby ste získali lepšiu predstavu o „obrázku ako celku“.
Potrebujete vedieť o svojich nedostatkoch.
Príklad. Ak viete, že napriek vyhliadkam na túto príležitosť vždy existujú nepredvídané riziká, budete do nich investovať veľké množstvo peňazí.
Pri porozumení zložitosti sveta nie je možné prekonať všetky nehody alebo naše obmedzenia, ale je možné aspoň zmierniť škody spôsobené ignoranciou.
Najdôležitejšia vec
Aj keď neustále robíme predpovede, nedosahujeme dobré výsledky. Sme príliš istí svojimi znalosťami a podceňujeme našu nevedomosť. Neschopnosť porozumieť a určiť náhodnosť a dokonca ani naša prirodzenosť sama osebe prispieva k neúspešnému rozhodovaniu a objavovaniu sa „čiernych labutí“, tj udalostí, ktoré sa javia ako nemožné a nútia nás prehodnotiť naše chápanie sveta.
Neverte v „pretože“. Namiesto toho, aby ste chceli vidieť udalosti v jasnom kauzálnom vzťahu, zvážte niekoľko možností bez zamerania sa na jednu.
Uvedomte si, že niečo neviete. Pokiaľ ide o zmysluplné predpovede do budúcnosti, či už ide o poistenie poistenia, investovanie, zmenu zamestnania atď., Nestačí zvážiť všetko, čo je pre vás „známe“ - toto vám poskytuje iba čiastočné pochopenie rizík. Namiesto toho priznajte, že niečo neviete, aby ste zbytočne neobmedzovali informácie, s ktorými pracujete.